Block Ungkap Cadangan Netto $764 Juta untuk Penyelesaian AML dengan DOJ

Block, Inc. mengungkapkan dalam laporan regulatori kuartal tiga 2026, yang diterbitkan pada 3 November 2026, sebuah agreement in principle dengan Departemen Kehakiman Amerika Serikat terkait pelanggaran Bank Secrecy Act yang berkaitan dengan program anti pencucian uang yang tidak efektif. Berdasarkan usulan deferred prosecution agreement, dakwaan akan ditolak setelah tiga tahun kepatuhan. Perusahaan mencatat cadangan netto sebesar $764 juta per 30 September 2026, mencakup estimasi pembayaran kotor sekitar $964 juta, termasuk kredit $200 juta dari penyelesaian regulatori yang diumumkan sebelumnya.

Dalam filing tersebut disebutkan bahwa kerugian dapat melebihi cadangan yang dicatat. Pengungkapan ini menyusul penyelesaian terpisah dengan New York Department of Financial Services pada April 2025, di mana Block membayar $40 juta dan menerima monitor independen.

Kasus ini menjadi titik referensi biaya kegagalan program AML yang terkuantifikasi secara publik. Dalam perkembangan terkait, OJK menyatakan pada 5 November 2026 bahwa otoritas meminta bank melakukan enhanced due diligence atas sekitar 39.923 rekening yang terindikasi terkait perjudian daring, naik dari 38.796 sebelumnya.