Regulator Perbankan AS Denda American Express $350 Juta dan Bank of America $750 Juta atas Kegagalan AML
Paket penegakan Oktober OCC memasangkan cease-and-desist order dengan denda perdata atas kegagalan pelaporan aktivitas mencurigakan, customer due diligence dan akurasi informasi transfer wire.
Office of the Comptroller of the Currency AS mengumumkan aksi penegakan pada 22 Oktober, news release 2026-93, termasuk cease-and-desist order dan denda perdata $350 juta untuk American Express National Bank atas defisiensi program kepatuhan Bank Secrecy Act-nya — secara spesifik keterlambatan pengajuan laporan aktivitas mencurigakan serta kegagalan customer due diligence dan prosedur identifikasi pelanggan. Bank of America menerima denda $750 juta karena memproses transfer wire dengan informasi transmittor tidak akurat atau hilang. Paket ini juga memuat prohibition order untuk dua kasus embezzlement internal kecil.
Kedua denda itu termasuk aksi AML terbesar tahun ini, dan keduanya berakar pada kegagalan proses dan dokumen, bukan eksploitasi eksotis — pengajuan terlambat, catatan pelanggan tidak lengkap, data pembayaran tidak akurat. Itu menempatkan beban remediasi tepat pada kepatuhan operasional: penangkapan data tepat waktu, verifikasi dokumen dan otomasi pelaporan. Meski ini aksi AS tanpa padanan langsung di Indonesia minggu ini, bank Indonesia menghadapi tuntutan yang searah lewat regulasi APU-PPT, di mana institusi menengah dengan tim compliance kecil memikul beban dokumen paling berat.